Чтобы предотвратить легализацию финансов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, платформа Sharks осуществляет проверки AML для транзакций.
Завершение обмена возможно в следующих случаях:
Если AML проверка пройдена успешно: наличие источников высокого риска должно составлять не более 30%, а общий риск не превышать 60%. Если показатель Dark Market составляет до 15%, дополнительно удерживается 2% от суммы перевода. В случае показателя Dark Market от 15% — удерживается 4%.
Если источники высокого риска превышают 30% или общий риск больше 60%, либо показатель Dark Market более 50%. Производится уточнение деталей перевода, включая дополнительные процедуры идентификации. Так же, в таком случае будет произведён возврат средств с удержанием 15% от суммы обмена и комиссии биржи за отправку.
Для проведения дополнительных идентификаций обменный сервис имеет право запросить от клиента такие материалы, как скриншоты подтверждения перевода, документы для проверки личности и селфи с документами в руке.
Если клиент решит вернуть цифровые активы, не прошедшие AML проверку, возврат будет осуществляться с вычетом комиссии сервиса в размере 15% и комиссии биржи за сам перевод.
Потенциальные источники высокого риска:
Dark Market
Dark Service
Gambling
Illegal Service
Mixer
Sanctions
Scam
Terrorism Financing
Enforcement_action
Exchange Fraudulent
Ransom
Fraud shop
Illicit actor org
High risk jurisdiction
Enforcement action
